attach_money税务工具

资本利得税计算器

估算您的利润税。短期与长期。

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以确定税率等级
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如何运作：计算您对投资利润的纳税义务。税率取决于您持有资产的时间长短和您的收入水平。

主要输入：
  • 买入和卖出价格： 您的成本基准和销售价格。
  • 年收入： 决定您的税率层级。
  • 持有期： 少于 1 年为短期，1 年以上为长期。
  • 报税状态： 单身、已婚或户主。


税率 (2024)：
  • 长期： 基于收入的 0%、15% 或 20%（优惠税率）。
  • 短期： 按您的边际税率 (10%-37%) 作为普通收入征税。


策略：持有资产 1 年以上可以显着减轻您的税收负担。
总资本收益
$15,000
估计税额
$2,250
Rate: 15%
净利润（税后）
$12,750

资本利得税策略

税收可能会吞噬您投资回报的很大一部分。了解短期和长期资本收益之间的区别是保留更多收入的第一步。

一年规则

神奇的数字是 366 天。如果您持有资产至少一年零一天，您就有资格享受长期资本利得税率（0%、15% 或 20%），这大大低于普通所得税税率（最高 37%）。

税收损失收割

抵消您的收益

您在其他投资上亏钱了吗？您可以使用这些损失来抵消您的收益，一美元抵消一美元。如果您的损失超过您的收益，您甚至可以使用高达 3,000 美元的超额损失来抵消您的常规收入。

净投资收益税 (NIIT)

如果高收入者的调整后总收入 (MAGI) 超过某些阈值（单身 20 万美元，已婚 25 万美元），他们可能面临额外的 3.8% 的投资收益税。此计算器估算标准资本利得，但请核实 NIIT 是否适用于您。